การใช้สิทธิ หุ้น ตัวเลือก พื้นฐาน

สต็อคจากตัวเลือกกฎสำหรับการพิจารณาพื้นฐานและระยะเวลาการถือครองหุ้นจากตัวเลือก หน้านี้จะอธิบายถึงวิธีการกำหนดระยะเวลาเริ่มต้นและระยะเวลาการถือครองของคุณเมื่อคุณได้รับหุ้นในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการใช้ตัวเลือก ครอบคลุมสถานการณ์ที่คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้น (ตัวเลือกการโทร) และยังมีคนอื่นเลือกตัวเลือกในการขายหุ้นให้กับคุณอย่างไร พูดคุยเกี่ยวกับตัวเลือกเหล่านี้: ตัวเลือกที่คุณได้รับเนื่องจากคุณให้บริการ (เป็นพนักงานผู้อำนวยการที่ปรึกษา ฯลฯ ) ตัวเลือกเหล่านี้จะกล่าวถึงในรายละเอียดเพิ่มเติมในคู่มือการชดเชยหุ้นและตัวเลือกของเราและในหนังสือของเราพิจารณาตัวเลือกของคุณ ตัวเลือกที่คุณซื้อหรือขายผ่านโบรกเกอร์ ตัวเลือกที่คุณได้รับสำหรับบริการวิธีหนึ่งในการซื้อหุ้นคือการใช้ตัวเลือกที่คุณได้รับสำหรับบริการ หลาย บริษัท ให้ทางเลือกแก่ผู้บริหารและพนักงานรายสำคัญอื่น ๆ บาง บริษัท ให้สิทธิ์แก่พนักงานทุกคน บริษัท อาจให้สิทธิ์แก่บุคคลที่ไม่ใช่พนักงานเช่นที่ปรึกษาและกรรมการภายนอก ตัวเลือกการชดเชยอาจเป็นตัวเลือกหุ้นที่เหมาะสม (ISOs) หรือตัวเลือกที่ไม่ได้รับการรับรอง (NQO) ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนในการพิจารณาพื้นฐานสำหรับหุ้นที่ได้รับจากตัวเลือกเหล่านี้: ขั้นแรกตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทราบหรือไม่ว่าตัวเลือกของคุณคือ ISO หรือ NQO ถ้าคุณใช้ตัวเลือกที่ไม่ผ่านเกณฑ์ให้ดูที่สต็อกจากตัวเลือก Nonqualified ถ้าคุณใช้ตัวเลือกหุ้นแรงจูงใจดูสต็อคจาก ISO ตัวเลือกที่คุณซื้อหรือขายผ่านโบรกเกอร์มีความกังวลอยู่ที่นี่ด้วยสองวิธีที่คุณอาจได้รับหุ้น: คุณซื้อตัวเลือกการโทรผ่านโบรกเกอร์และการออกกำลังกายในภายหลังที่ตัวเลือกหรือคุณขายตัวเลือกใส่ผ่านนายหน้าและภายหลังจะต้องซื้อ หุ้นเมื่อมีคนออกกำลังกายใส่ การใช้ตัวเลือกการโทรหากคุณซื้อตัวเลือกการโทรผ่านโบรกเกอร์คุณอาจได้รับหุ้นโดยใช้ตัวเลือก หากเป็นเช่นนั้นพื้นฐานเบื้องต้นของหุ้นนั้น ได้แก่ (ก) จำนวนเงินที่คุณจ่ายเพื่อซื้อตัวเลือก (รวมทั้งค่าคอมมิชชั่น) บวก (ข) จำนวนเงินที่คุณจ่ายให้กับการใช้ตัวเลือก ตัวอย่าง: คุณจ่ายเงิน 375 บวกค่าคอมมิชชั่น 35 ใบเพื่อซื้อตัวเลือกการโทรเดือนธันวาคมใน XYZ ในราคาที่กำหนดไว้ที่ 40 ครั้งต่อมาเมื่อ XYZ ซื้อขายที่ 50 คุณใช้ตัวเลือกนี้จ่าย 4,000 เพื่อซื้อหุ้น 100 หุ้น พื้นฐานสำหรับหุ้นของคุณคือ 4,410 (375 จ่ายเพื่อซื้อตัวเลือกบวกค่าคอมมิชชั่น 35 บวกราคาการใช้สิทธิ 4,000) ระยะเวลาการถือครองของคุณจะเริ่มต้นเมื่อคุณได้รับสต็อคไม่รวมระยะเวลาที่คุณถือครองไว้ การออกกำลังกายของตัวเลือกการขายหากคุณขายตัวเลือกการขายคุณอาจได้รับหุ้นเมื่อผู้ถือแบบฝึกหัด put option ในกรณีนี้พื้นฐานสำหรับหุ้นที่คุณได้รับเท่ากับราคาซื้อหุ้นลดลงตามจำนวนเงินที่คุณได้รับเมื่อคุณขายตัวเลือกการขายและเพิ่มค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมอื่น ๆ ระยะเวลาการถือครองหลักทรัพย์ของคุณเริ่มต้นขึ้นเมื่อคุณซื้อหุ้นตัวเลือกหุ้นในการออกกำลังกายการใช้ตัวเลือกหุ้นอาจหมายถึงการซื้อหุ้นสามัญของผู้ออกหุ้นกู้ตามราคาที่กำหนดโดยราคาเสนอโดยไม่คำนึงถึงราคา stockrsquos ณ เวลาที่คุณใช้ตัวเลือกนี้ ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกสต็อค เคล็ดลับ: การออกกำลังกายตัวเลือกหุ้นของคุณเป็นรายการที่ซับซ้อนและซับซ้อนบางครั้ง ผลกระทบทางภาษีอาจแตกต่างกันไปอย่างมากโปรดปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษีก่อนที่คุณจะใช้ตัวเลือกหุ้นของคุณ ทางเลือกเมื่อคุณใช้ตัวเลือกหุ้นโดยปกติคุณมีทางเลือกหลายประการเมื่อคุณใช้ตัวเลือกหุ้นที่ตกเป็นของคุณ: ถือตัวเลือกหุ้นถ้าคุณเชื่อว่าราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปคุณสามารถใช้ประโยชน์จากลักษณะระยะยาวของตัวเลือกและรอเพื่อ ออกกำลังกายจนกว่าราคาตลาดของผู้ออกหุ้นจะสูงกว่าราคาที่คุณให้ไว้และคุณรู้สึกว่าคุณพร้อมที่จะใช้ตัวเลือกหุ้นของคุณแล้ว เพียงแค่จำไว้ว่าตัวเลือกหุ้นจะหมดอายุหลังจากระยะเวลาหนึ่ง ตัวเลือกหุ้นไม่มีค่าหลังจากหมดอายุแล้ว ข้อดีของวิธีนี้คือ: ความล่าช้าในการรับผลกระทบภาษีของคุณจนกว่าคุณจะออกกำลังกายตัวเลือกหุ้นของคุณและการแข็งค่าที่เป็นไปได้ของหุ้นซึ่งจะทำให้กำไรเพิ่มขึ้นเมื่อคุณออกกำลังกาย ดำเนินการรายการการใช้สิทธิและถือ (cash-for-stock) ใช้ตัวเลือกหุ้นเพื่อซื้อหุ้นใน บริษัท ของคุณและถือหุ้น ขึ้นอยู่กับประเภทของตัวเลือกนี้คุณอาจต้องวางเงินมัดจำหรือยืมหลักทรัพย์โดยใช้หลักทรัพย์อื่นในบัญชี Fidelity ของคุณเพื่อเป็นหลักประกันในการจ่ายค่านายหน้านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และค่าธรรมเนียมและภาษีต่างๆ (ถ้าคุณได้รับอนุมัติให้ทำกำไร) ข้อได้เปรียบของวิธีนี้คือประโยชน์ของการเป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท ของคุณ (รวมถึงเงินปันผล) การเพิ่มมูลค่าศักยภาพของราคาหุ้นสามัญของ บริษัท ของคุณ เริ่มดำเนินการรายการการใช้สิทธิและขายเพื่อปิดการใช้ตัวเลือกหุ้นเพื่อซื้อหุ้นในหุ้นของ บริษัท ของคุณจากนั้นขายหุ้นของ บริษัท เพียงอันเดียว (ในเวลาเดียวกัน) เพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการซื้อหุ้นภาษีและค่าคอมมิชชั่น และค่าธรรมเนียม รายได้ที่คุณได้รับจากการทำธุรกรรมการใช้สิทธิและขายเพื่อครอบคลุมจะเป็นหุ้นของหุ้น คุณอาจได้รับเงินสดส่วนที่เหลือ ข้อได้เปรียบของวิธีนี้คือประโยชน์ของการเป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท ของคุณ (รวมถึงเงินปันผล) การเพิ่มมูลค่าศักยภาพของราคาหุ้นสามัญของ บริษัท ของคุณ ความสามารถในการครอบคลุมต้นทุนตัวเลือกหุ้นภาษีและค่าคอมมิชชั่นนายหน้าและค่าธรรมเนียมใด ๆ กับเงินที่ได้จากการขาย สร้างธุรกรรมการซื้อ - ขาย (cashless) กับรายการนี้ซึ่งจะใช้ได้เฉพาะจาก Fidelity หากแผนการบริหารสต็อคของคุณได้รับการจัดการโดย Fidelity คุณสามารถใช้ตัวเลือกหุ้นเพื่อซื้อหุ้นของ บริษัท และขายหุ้นที่ซื้อได้ในเวลาเดียวกัน เวลาโดยไม่ต้องใช้เงินสดของคุณเอง เท่ากับมูลค่าตลาดยุติธรรมของหุ้นหักด้วยราคาเสนอซื้อและหักภาษี ณ ที่จ่ายและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และค่าธรรมเนียมใด ๆ (กำไรของคุณ) ข้อดีของวิธีนี้คือเงินสด (รายได้จากการออกกำลังกายของคุณ) โอกาสที่จะใช้เงินที่ได้รับเพื่อกระจายการลงทุนในผลงานของคุณผ่านบัญชี Fidelity Account ที่เป็นเพื่อนของคุณ เคล็ดลับ: ทราบวันหมดอายุของตัวเลือกหุ้นของคุณ เมื่อหมดอายุพวกเขาไม่มีคุณค่า ตัวอย่างการใช้สิทธิในการซื้อหุ้นสามัญการใช้สิทธิในการซื้อหุ้นสามัญจำนวนที่ขายไปก่อนกำหนดระยะเวลารอรับสิทธิจำนวนตัวเลือก: 100 ราคาใช้สิทธิ: 10 มูลค่าตลาดยุติธรรมเมื่อใช้สิทธิ: 50 มูลค่าตลาดยุติธรรมเมื่อมีการขาย: 70 ประเภทการค้า: ซื้อหุ้นและถือจน 50 เสื้อกั๊กเมื่อวันที่ 1 มกราคมคุณตัดสินใจที่จะใช้หุ้นของคุณ ราคาหุ้นเป็น 50 ตัวเลือกหุ้นของคุณมีค่าใช้จ่าย 1,000 (100 ตัวเลือกหุ้น x ราคาให้ 10) คุณจ่ายค่าสิทธิหุ้น (1,000) ให้นายจ้างของคุณและรับ 100 หุ้นในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ วันที่ 1 มิถุนายนราคาหุ้นเท่ากับ 70 ท่านขายหุ้น 100 หุ้นของคุณในราคาตลาดปัจจุบัน เมื่อคุณขายหุ้นที่ได้รับผ่านการทำธุรกรรมหุ้นตัวเลือกคุณต้อง: แจ้งนายจ้างของคุณ (นี้จะสร้าง disqualifying disposition) จ่ายภาษีเงินได้สามัญเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างราคาทุน (10) และมูลค่าตลาดเต็มรูปแบบในขณะที่ออกกำลังกาย 50) ในตัวอย่างนี้ 40 หุ้นหรือ 4,000 จ่ายภาษีกำไรจากผลต่างระหว่างราคาตลาดเต็มรูปแบบในขณะที่ใช้สิทธิ (50) และราคาขาย (70) ในตัวอย่างนี้ 20 หุ้นหรือ 2,000 หากคุณรอการขายตัวเลือกหุ้นของคุณนานกว่าหนึ่งปีหลังจากที่มีการใช้ตัวเลือกหุ้นและสองปีหลังจากวันที่ให้สิทธิ์คุณจะต้องจ่ายเงินเพิ่มทุนมากกว่ารายได้ปกติในส่วนต่างระหว่างราคาเสนอขายและราคาขาย ตัวเลือก StepsStock ถัดไปการตัดสินใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นอาจทำให้เงินในกระเป๋าของคุณ การตัดสินใจผิดพลาดอาจทำให้คุณเสียเวลาในบางกรณีเงินเป็นจำนวนมาก ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับตัวเลือกสต็อคประเด็นสำคัญ วิธีจัดการตัวเลือกหุ้นของคุณจะเป็นตัวกำหนดว่าคุณทำเงินหรือสูญเสียเงินหรือไม่ ในบางกรณีการสูญเสียอาจเป็นรูปธรรม ที่นี่ดีสำรวจวิธีการทำงานของหุ้นรวมทั้งวิธีการออกกำลังกายและภาษี ข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ได้รับเลือกหุ้นจากนายจ้าง หากคุณมีตัวเลือกหุ้นนายจ้างหรือหากคุณจะได้รับตัวเลือกอื่นในอนาคตคุณต้องเข้าใจวิธีการทำงาน การตัดสินใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นอาจทำให้เงินในกระเป๋าของคุณ การตัดสินใจผิดพลาดอาจทำให้คุณเสียเวลาในบางกรณีเงินเป็นจำนวนมาก การให้สิทธิซื้อหุ้นช่วยให้คุณมีสิทธิ์ แต่ไม่ใช่ข้อผูกมัดในการซื้อหุ้นของนายจ้างจำนวนหนึ่งในราคาที่กำหนดภายในระยะเวลาที่กำหนด เงื่อนไขที่ใช้กับตัวเลือกของคุณจะระบุไว้ในข้อตกลงการให้สิทธิ์ของคุณ มันจะบอกคุณ: วันที่ให้สิทธิ์ของคุณ วันให้สิทธิ์คือวันที่คุณได้รับข้อเสนอพิเศษอย่างเป็นทางการ นี่เป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้คุณและ บริษัท ติดตามวันสำคัญเช่นกำหนดการให้สิทธิ์และระยะเวลาการออกกำลังกาย (ดูด้านล่าง) มีตัวเลือกหุ้น (options) หรือเลือกลงทุน (ISO) หรือตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านการรับรอง (NQSOs) จำนวนเท่าไรและได้รับการอนุมัติ ราคาการประท้วง (การออกกำลังกาย) สำหรับการให้สิทธิ์ ราคาประท้วงคือจำนวนเงินที่คุณจะจ่ายสำหรับหุ้นแต่ละหุ้นเมื่อคุณใช้ตัวเลือก การออกกำลังกายหมายความว่าคุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นของ บริษัท ในราคาที่ตี ราคาการประท้วงของแต่ละทุนจะไม่เปลี่ยนแปลงแม้ว่าราคาหุ้นจะเปลี่ยนแปลงไปก็ตาม กำหนดการให้สิทธิ์ โดยทั่วไปคุณต้องมีตัวเลือกสำหรับช่วงเวลาก่อนที่จะออกกำลังกาย ระยะเวลาการออกกำลังกาย นี่คือระยะเวลาที่คุณต้องใช้ตัวเลือกเมื่อพวกเขาได้รับ ในกรณีส่วนใหญ่คุณจะมีเวลา 10 ปีนับจากวันที่ให้สิทธิ์ก่อนที่ตัวเลือกของคุณจะหมดอายุ ภาษีและตัวเลือกการปฏิบัติทางภาษีของตัวเลือกหุ้นสต็อกและตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านการรับรองจะแตกต่างกัน โดยทั่วไป ISO มีสิทธิ์ได้รับการรักษาภาษีพิเศษและ NQSOs arent ในการได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้นิติบุคคลท่านต้องถือหุ้นในการใช้สิทธิตามระบบ ISO เป็นเวลานานกว่าสองปีนับจากวันให้สิทธิและหนึ่งปีนับจากวันใช้สิทธิ หากคุณมีคุณสมบัติครบถ้วนตามข้อกำหนดในการถือครอง ISO การออกกำลังกายของ ISO จะไม่เสียภาษีเงินได้เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีเงินได้ เมื่อคุณขายหุ้นภายหลังการทำธุรกรรมจะถูกหักภาษี ณ วันที่อัตราภาษีกำไรจากเงินทุนระยะยาวซึ่งเป็นอัตราที่ดีกว่าอัตราภาษีเงินได้ปกติ (คุณใช้ต้นทุนของคุณเท่ากับราคานัดหยุดงานของคุณ) หากคุณไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดในการถือครองคุณจะตัดสิทธิ์ ISO ของคุณและคุณจะเป็นหนี้ภาษีประจำปีในปีที่จำหน่ายขาดคุณสมบัติ (ปีที่คุณขาย) ภาษีที่ต้องชำระจะขึ้นอยู่กับส่วนต่างที่น้อยกว่าของการแพร่กระจาย (ความแตกต่างระหว่างราคาการประท้วงกับราคาตลาดของหุ้น) ในขณะที่ใช้สิทธิหรือจำหน่าย ตัวอย่างเช่นถ้าราคานัดหยุดงานเท่ากับ 10 และราคาตลาดเท่ากับ 40 ในขณะออกกำลังกายการแพร่กระจายคือ 30 หากคุณใช้สิทธิ 100 หุ้นและต่อมาถูกตัดสิทธิ์เมื่อราคาตลาดเป็น 30 คุณจะต้องเสียภาษีเงินได้ปกติเพียง 2,000 (20 x 100) หากคุณตัดสิทธิ์เมื่อราคาตลาดเป็น 50 คุณจะต้องเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลในส่วนของการใช้สิทธิเดิม 3,000 (30 x 100) และอีก 10 หุ้นต่อหุ้นจะถือว่าเป็นเงินทุนระยะสั้นหรือระยะยาว เกี่ยวกับระยะเวลาที่ youve ถือหุ้นหลังจากการออกกำลังกาย การจำหน่ายขาดคุณสมบัติต่ำกว่ามูลค่าตลาดเดิมในขณะที่ใช้สิทธิจะทำให้เกิดรายได้ขาดทุนโดยไม่มีภาษีเงินได้ หากคุณมีสิทธิได้รับ ISOs มากกว่า 100,000 รายในหนึ่งปี (ขึ้นอยู่กับมูลค่าตลาดในขณะที่ได้รับทุนสนับสนุน) จำนวนเงินที่มากกว่า 100,000 คนจะไม่ได้รับการรักษาภาษีเป็นพิเศษ การออกกำลังกาย ISOs อาจก่อให้เกิดภาษีทางเลือกอื่น (AMT) แม้ว่าการแพร่กระจายของ ISO ในเวลาที่ทำการออกกำลังกายไม่สามารถเก็บภาษีได้ตามวัตถุประสงค์ทั่วไป แต่รวมอยู่ในการคืนภาษีเงินได้ของคุณในฐานะการปรับค่า AMT หาก AMT ใช้คุณอาจต้องเสียภาษีเงินได้เพิ่มเติมในปีที่ออกกำลังกาย การจำหน่ายขาดคุณสมบัติในปีเดียวกันของการออกกำลังกายจะช่วยลดปัญหา AMT แต่หากมีการจำหน่ายขาดคุณสมบัติในปีที่เกิดขึ้นหลังจากการออกกำลังกายคุณอาจประสบกับภาวะเลวร้ายที่สุดของทั้งสอง WorldsAMT ในปีที่มีการออกกำลังกายและภาษีเงินได้ทั่วไปในปี disqualifying จำหน่าย คุณควรคิดถึง AMT ที่คุณอาจเป็นภาษีแบบเติมเงิน โดยทั่วไปหากคุณถือหุ้น ISO เป็นระยะเวลาที่กำหนดในการขายที่มีคุณสมบัติการขายอาจสร้างเครดิต AMT สิ่งที่สำคัญที่ต้องจำคือการที่คุณมีต้นทุนการตีราคาต้นทุนที่เท่ากันในช่วงเวลาของการออกกำลังกายเป็นราคาทุนสำหรับวัตถุประสงค์ทางภาษี (การเพิ่มทุน) และราคาตลาด ณ เวลาที่ทำการออกกำลังกายเป็นต้นทุนของคุณสำหรับวัตถุประสงค์ของ AMT ผู้จัดเตรียมภาษีของคุณสามารถหาที่เหลือตราบเท่าที่คุณเก็บบันทึกที่ดี การเก็บภาษีและระยะเวลาการเก็บภาษีพิเศษไม่ใช้กับ NQSOs เมื่อคุณออกกำลังกาย NQSOs คุณจะต้องเสียภาษีเงินได้ปกติในปีของการออกกำลังกายตามการแพร่กระจายในขณะที่คุณใช้ตัวเลือกของคุณ NQSOs ยังขึ้นอยู่กับรายได้และเงินเดือน (FICA) หัก ณ ที่จ่ายในขณะออกกำลังกาย เมื่อคุณออกกำลังกายตัวเลือกคุณจะซื้อหุ้นของ บริษัท ในราคาที่ตี หากราคาการประท้วงต่ำกว่าราคาตลาดของหุ้นตัวเลือกจะอยู่ในเงิน หากราคาตีราคาสูงกว่าราคาตลาดตัวเลือกจะหมดเงินหรืออยู่ใต้น้ำ ตราบเท่าที่คุณสามารถซื้อหุ้นของ บริษัท ในตลาดหลักทรัพย์สาธารณะคุณไม่ต้องการออกกำลังกายตัวเลือกที่อยู่ภายใต้น้ำตั้งแต่ youd จ่ายมากขึ้นสำหรับการออกกำลังกายตัวเลือกของคุณกว่า youd ต้องจ่ายสำหรับการซื้อหุ้นในตลาดเปิด โดยทั่วไปคุณสามารถเลือกจากสามวิธีการออกกำลังกาย (ตรวจสอบแผนเลือกหุ้นของคุณโดยเฉพาะ): การออกกำลังกายเงินสด คุณต้องให้เงินเพื่อใช้ประกอบการออกกำลังกายรวมทั้งค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและภาษีหัก ณ ที่จ่าย ตัวอย่างเช่นถ้าราคาการประท้วง 10 และคุณใช้ 100 ตัวเลือกการออกกำลังกายจะมีค่าใช้จ่าย 1,000 (10 x 100) บวกค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่ต้องใช้ในการออกกำลังกาย การออกกำลังกายแบบไร้เงินสด คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นของหุ้นที่คุณขายพร้อมกันเพื่อที่จะต้องเสียค่าใช้จ่ายในการใช้สิทธิค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่ต้องจ่ายจากการใช้สิทธิ คุณสามารถขายหุ้นทั้งหมดและเก็บเงินสดที่เหลืออยู่หรือขายหุ้นเพียงพอที่จะจ่ายทุกอย่างและเก็บหุ้นที่เหลืออยู่ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ แลกเปลี่ยน นายจ้างบางรายอนุญาตให้คุณใช้ตัวเลือกและใช้สต็อกของ บริษัท ที่คุณเป็นเจ้าของเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการออกกำลังกาย คุณอาจยังคงค้างชำระค่าธรรมเนียมธุรกรรมและภาษี รับความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญก่อนที่คุณจะใช้ตัวเลือกหุ้นนายจ้างให้ปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีหรือที่ปรึกษาทางการเงิน คุณจำเป็นต้องเข้าใจว่าการออกกำลังกายจะมีผลต่อความรับผิดทางภาษีของคุณอย่างไรและคุณอาจต้องเสียภาษีโดยประมาณเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกหักค่าปรับสำหรับปี ข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้มีไว้สำหรับวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลโดยทั่วไปเท่านั้นและไม่ควรได้รับการพิจารณาเป็นคำแนะนำเฉพาะบุคคลหรือคำแนะนำด้านการลงทุนหรือภาษีสำหรับแต่ละบุคคล นักลงทุนแต่ละรายจำเป็นต้องตรวจสอบธุรกรรมความปลอดภัยสำหรับสถานการณ์เฉพาะของตนเอง ข้อมูลที่ได้จากแหล่งข้อมูลนี้ได้มาจากสิ่งที่ถือว่าเป็นแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ แต่ความถูกต้องความสมบูรณ์หรือความเชื่อถือได้ไม่สามารถรับประกันได้ ตัวอย่างที่ให้ไว้มีวัตถุประสงค์เพื่อแสดง (หรือข้อมูล) เท่านั้นและไม่ได้ตั้งใจที่จะสะท้อนผลที่คุณคาดหวังได้ ศูนย์วิจัยทางการเงินของ Schwab เป็นส่วนหนึ่งของ บริษัท Charles Schwab amp Inc. Rande Spiegelman CPA, CFP เป็นรองประธานฝ่ายวางแผนการเงินที่ Schwab Center for Financial Research Spiegelman เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลรวมถึงภาษีรายได้ภาษีอสังหาริมทรัพย์การเกษียณอายุกระแสเงินสดมูลค่าสุทธิตัวเลือกหุ้นชดเชยแผนพนักงานการลงทุนและการวางแผนลงทุน ตัวเลือกมีความเสี่ยงสูงและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ข้อกำหนดบางอย่างต้องปฏิบัติตามข้อตกลงทางการค้าผ่านทาง Schwab โปรดอ่านเอกสารการเปิดเผยข้อมูลตัวเลือกที่ชื่อว่า Characteristics and Risks of Standardized Options ก่อนที่จะพิจารณาการทำธุรกรรมใด ๆ กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงไม่รับประกันผลกำไรและไม่ป้องกันความสูญเสียในตลาดที่ลดลง ข้อมูลนี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายเพื่อใช้แทนคำแนะนำในการวางแผนภาษีด้านกฎหมายหรือการวางแผนการลงทุนเป็นรายบุคคล หากมีคำแนะนำเฉพาะหรือจำเป็น Schwab แนะนำให้คำปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม CPA Financial Planner หรือ Investment Manager ข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้มีไว้สำหรับวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลโดยทั่วไปเท่านั้นและไม่ควรถือเป็นคำแนะนำเฉพาะบุคคลหรือคำแนะนำในการลงทุนเฉพาะบุคคล กลยุทธ์การลงทุนที่กล่าวถึงในที่นี้อาจไม่เหมาะสมสำหรับทุกคน นักลงทุนแต่ละรายต้องทบทวนกลยุทธ์การลงทุนสำหรับสถานการณ์เฉพาะของตนเองก่อนตัดสินใจลงทุน การแสดงออกของความคิดเห็นทั้งหมดอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้าเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงสภาวะตลาด ข้อมูลที่ได้รับจากผู้ให้บริการบุคคลที่สามได้มาจากสิ่งที่ถือว่าเป็นแหล่งที่เชื่อถือได้ อย่างไรก็ตามความถูกต้องความสมบูรณ์หรือความเชื่อถือได้ไม่สามารถรับประกันได้ ตัวอย่างที่ให้ไว้มีวัตถุประสงค์เพื่อประกอบการอธิบายเท่านั้นและไม่ได้ตั้งใจที่จะสะท้อนผลที่คุณคาดหวังจะบรรลุผล ศูนย์วิจัยด้านการเงินของ Schwab เป็นส่วนหนึ่งของ Charles Schwab amp Co. Inc. ติดต่อเราผลิตภัณฑ์นายหน้า: ไม่ใช่ FDIC-Insured การรับประกันของธนาคารไม่อาจสูญเสียคุณค่าเนื้อหาในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลโดยทั่วไป ข้อมูลในเว็บไซต์นี้และที่ได้รับจากทีมงานให้คำปรึกษาด้านรางวัลของ Equity Award ไม่ได้มีไว้เพื่อใช้แทนคำแนะนำในการวางแผนภาษีกฎหมายหรือการวางแผนการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง หากมีคำแนะนำเฉพาะหรือจำเป็น Schwab แนะนำให้คำปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม CPA ผู้วางแผนทางการเงินที่ปรึกษากฎหมายหรือผู้จัดการการลงทุน Charles Schwab amp Co. Inc. และ Charles Schwab Bank เป็น บริษัท ในเครือ แต่เพียงผู้เดียวและเป็น บริษัท ในเครือของ The Charles Schwab Corporation ผลิตภัณฑ์และบริการนายหน้ามีให้บริการโดย Charles Schwab amp Co. Inc. Member SIPC การฝากและให้ยืมผลิตภัณฑ์และบริการที่นำเสนอโดย Schwab Bank สมาชิก FDIC และผู้ให้กู้ที่อยู่อาศัยอย่างเท่าเทียมกัน Schwab Stock Plan Services ให้บริการวางแผนชดเชยหุ้นและบริการทางการเงินอื่น ๆ แก่ บริษัท และพนักงานผ่าน Charles Schwab amp Co. Inc. (Schwab) Schwab ซึ่งเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ลงทะเบียนเสนอบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบริการด้านการอารักขาให้กับลูกค้า 169 2017 Charles Schwab amp Co. Inc. สงวนลิขสิทธิ์ สมาชิก SIPC CS18801-01 (0714-4027) (0114) ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านการเลือกการใช้สิทธิซื้อหุ้นของ บริษัท ในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาดจะเรียกเก็บภาษี ภาษีที่คุณจ่ายเมื่อคุณขายหุ้นจะขึ้นอยู่กับจำนวนที่คุณขาย วิธีการหนึ่งที่จะให้รางวัลแก่พนักงาน บริษัท กลยุทธ์หนึ่งที่ใช้ในการให้รางวัลแก่พนักงานคือให้สิทธิ์ในการซื้อหุ้นของ บริษัท จำนวนหนึ่งในราคาคงที่หลังจากระยะเวลาที่กำหนดไว้ หวังว่าเมื่อถึงเวลาที่ตัวเลือกการทำงานของพนักงานเป็นเวลาที่พนักงานสามารถออกกำลังกายตัวเลือกในการซื้อหุ้นในราคาที่กำหนดไว้ได้ราคาตลาดของหุ้นจะเพิ่มสูงขึ้นดังนั้นพนักงานจึงได้รับหุ้นน้อยกว่า ราคาตลาดปัจจุบัน หากคุณต้องการผู้บริหารบางส่วนของตัวเลือกที่คุณได้รับจากนายจ้างของคุณอาจเป็นตัวเลือกหุ้นที่ไม่ได้รับการรับรอง เหล่านี้เป็นตัวเลือกที่ donrsquot มีสิทธิ์ได้รับการรักษาทางภาษีที่ดีกว่าที่กำหนดให้กับตัวเลือกสต็อกสินค้าของ Incentive ในบทความนี้คุณจะได้เรียนรู้ถึงผลกระทบทางภาษีของการใช้ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านเกณฑ์ Letrsquos สมมติว่าคุณได้รับตัวเลือกในสต็อกที่มีการซื้อขายอย่างแข็งขันในตลาดที่จัดตั้งขึ้นเช่นแนสแด็ก แต่ตัวเลือกที่ตัวเอง arenrsquot ซื้อขาย การจับทางภาษีคือเมื่อคุณใช้ตัวเลือกในการซื้อสต็อก (แต่ไม่ใช่ก่อน) คุณมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีเท่ากับความแตกต่างระหว่างราคาหุ้นที่กำหนดโดยตัวเลือกและราคาตลาดของหุ้น ในศัพท์แสงภาษี thats เรียกว่าองค์ประกอบการชดเชย องค์ประกอบการชดเชยองค์ประกอบการชดเชยโดยพื้นฐานคือจำนวนส่วนลดที่คุณได้รับเมื่อคุณซื้อหุ้นในราคาการใช้สิทธิแทนราคาตลาดในปัจจุบัน คุณคำนวณองค์ประกอบการชดเชยโดยการหักราคาการใช้สิทธิออกจากราคาตลาด มูลค่าตลาดของหุ้นคือราคาหุ้นในวันที่คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้น คุณสามารถใช้ค่าเฉลี่ยของราคาสูงและต่ำที่หุ้นซื้อขายในวันนั้น ราคาการใช้สิทธิคือจำนวนเงินที่คุณสามารถซื้อหุ้นได้ตามข้อตกลงการเลือกของคุณ บริษัท ของคุณต้องรายงานองค์ประกอบการชดเชยนอกเหนือจากค่าจ้างของคุณในแบบฟอร์ม W-2 ในปีที่คุณใช้ตัวเลือก ซึ่งหมายความว่ากรมสรรพากรรู้ทุกเรื่องเกี่ยวกับโชคลาภของคุณและถือว่าเป็นรายได้จากการชดเชยเช่นเดียวกับเงินเดือนของคุณ คุณจะเป็นหนี้ภาษีเงินได้และภาษีประกันสังคมและ Medicare ในส่วนค่าชดเชย เมื่อไหร่ที่ฉันต้องจ่ายภาษีให้กับตัวเลือกของฉันสิ่งแรกที่แรก: คุณต้องไม่ต้องเสียภาษีใด ๆ เมื่อได้รับสิทธิ์เหล่านั้น หากคุณได้รับข้อตกลงตัวเลือกที่อนุญาตให้คุณซื้อหุ้น 1,000 หุ้นคุณจะได้รับตัวเลือกในการซื้อหุ้น การให้สิทธิ์นี้โดยตัวของมันเองไม่จำเป็นต้องเสียภาษี Itrsquos เฉพาะเมื่อคุณใช้ตัวเลือกเหล่านี้และเมื่อคุณขายหุ้นที่คุณซื้อมาซึ่งคุณมีธุรกรรมที่ต้องเสียภาษี วิธีที่คุณรายงานการทำธุรกรรมออปชันหุ้นจะขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกรรม โดยปกติธุรกรรมทางเลือกของ Nonqualified Stock Option ต้องเป็นไปได้สี่ประเภท: คุณใช้สิทธิในการซื้อหุ้นและถือหุ้น คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นและจากนั้นคุณจะขายหุ้นในวันเดียวกัน คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นแล้วคุณจะขายได้ภายในหนึ่งปีหรือน้อยกว่าหลังจากวันที่คุณซื้อ คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นแล้วคุณขายได้มากกว่าหนึ่งปีหลังจากวันที่คุณซื้อ แต่ละสถานการณ์ทั้งสี่นี้มีปัญหาด้านภาษีของตัวเองโดยแสดงตัวอย่างภาษี 4 รายการต่อไปนี้ 1. คุณใช้สิทธิในการซื้อหุ้นและถือหุ้นไว้ ในสถานการณ์เช่นนี้คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้น แต่คุณไม่ได้ขายหุ้น องค์ประกอบการชดเชยของคุณคือความแตกต่างระหว่างราคาการใช้สิทธิ (25) กับราคาตลาด (45) ในวันที่คุณใช้ตัวเลือกนี้และซื้อหุ้นคืนตามจำนวนหุ้นที่คุณซื้อ 45 ลบ 25 20 x 100 หุ้น 2,000 20 ครั้ง 100 หุ้น 2,000 นายจ้างของคุณมีจำนวนเงินชดเชย (2,000) ในกล่อง 1 (ค่าแรง) ของแบบฟอร์ม 2016 Form W-2 เพราะเหตุใดจึงมีรายงานเกี่ยวกับ W-2 ของคุณเนื่องจาก itrsquos ถือว่า ldquocompensationrdquo ให้คุณเช่นเดียวกับเงินเดือนของคุณ ดังนั้นแม้ว่าคุณจะเห็นผลกำไรที่แท้จริงจากการขายหุ้น แต่ก็ยังคงต้องเสียภาษีสำหรับองค์ประกอบชดเชยเช่นเดียวกับที่คุณได้รับโบนัสเงินสด 2,000 จะเกิดอะไรขึ้นถ้าเหตุผลบางประการองค์ประกอบการชดเชยไม่รวมอยู่ในกล่องที่ 1 Itrsquos ถือว่ายังคงเป็นส่วนหนึ่งของค่าจ้างของคุณดังนั้นคุณต้องเพิ่มลงในแบบฟอร์ม 1040 บรรทัดที่ 7 เมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มการคืนภาษีสำหรับปีที่คุณใช้ตัวเลือก 2. คุณใช้สิทธิในการซื้อหุ้นและขายในวันเดียวกัน เช่นเดียวกับในตัวอย่างก่อนหน้าองค์ประกอบการชดเชยคือ 2,000 และนายจ้างของคุณจะมีรายได้ 2,000 ในแบบฟอร์ม W6 ของคุณในปี 2016 หากพวกเขาไม่ได้คุณต้องเพิ่มลงในฟอร์ม 1040, บรรทัดที่ 7 เมื่อคุณกรอกข้อมูลการคืนภาษี 2016 ถัดไปคุณต้องรายงานการขายหุ้นจริงในตาราง D, กำไรและขาดทุนของทุนจดทะเบียน 2016 เนื่องจากคุณได้ขายหุ้นหลังจากซื้อแล้วยอดขายจะนับเป็นระยะสั้น (นั่นคือคุณเป็นเจ้าของ หุ้นสำหรับปีหรือน้อยกว่าหนึ่งวันในกรณีนี้) ในตัวอย่างนี้วันที่ได้รับคือ 6302016 และวันที่ขายคือ 6302016 จากนั้นคุณจะต้องพิจารณาว่าคุณมีกำไรหรือขาดทุนหรือไม่ ในตัวอย่างนี้ราคาพื้นฐานของหุ้นของคุณเท่ากับ 4,500 และราคาขาย 4,490 10 (จากค่าคอมมิชชั่น) หมายถึงการสูญเสียเงินทุนระยะสั้นของคุณ เราคำนวณจำนวนเงินเหล่านี้ได้อย่างไรค่าใช้จ่ายคือค่าใช้จ่ายเดิมของคุณ (มูลค่าของสต็อคซึ่งประกอบด้วยสิ่งที่คุณจ่ายรวมถึงองค์ประกอบการชดเชยที่คุณต้องรายงานเป็นรายได้ค่าชดเชยในแบบฟอร์ม 2016 ของคุณในปีพ. ศ. ราคาต่อทุนเท่ากับจำนวนหุ้น (25 x 100 2,500) บวก 2,000 ค่าชดเชยที่รายงานในแบบฟอร์ม W6 ของคุณในปีพ. ศ. ดังนั้นต้นทุนพื้นฐานของสต็อคของคุณคือ 4,500 (2,500 2,000) ราคาขายเป็นราคาตลาดต่อหุ้นในวันที่ขาย (45) เท่าของจำนวนหุ้นที่ขาย (100) ซึ่งเท่ากับ 4,500 จากนั้นคุณหักค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายเพื่อการขายออก (10 ตัวอย่าง) เพื่อให้ได้ราคา 4,490 บาทเป็นราคาขายสุดท้ายของคุณ Yoursquoll อาจได้รับแบบฟอร์ม 2016 Form 1099-B จากโบรกเกอร์ที่จัดการการซื้อและขายตัวเลือกของคุณ แบบฟอร์มนี้ควรแสดง 4,490 เป็นเงินที่ได้รับจากการขาย การลดราคาขายของคุณ (4,490) จากต้นทุนของคุณ (4,500) คุณจะได้รับผลขาดทุน 10. โปรดจำไว้ว่าคุณทำเงินได้ดีกว่าที่คุณเคยขายหุ้นเป็นจำนวน 4,490 เหรียญ (หลังจากเสียค่าคอมมิชชั่น 10 ครั้ง) ซื้อเพียง 2,500 3. คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นและขายภายในหนึ่งปีหรือน้อยกว่าหลังจากวันที่คุณซื้อ อีกครั้งองค์ประกอบการชดเชย 2,000 (คำนวณตามตัวอย่างก่อนหน้า) ถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีและควรรวมอยู่ในกล่อง 1 ของฟอร์ม W6 ของคุณในปี 2016 ถ้าไม่คุณต้องเพิ่มในแบบฟอร์ม 1040, บรรทัดที่ 7 เมื่อคุณกรอกข้อมูลการคืนภาษี 2016 เนื่องจากคุณขายสต็อกคุณต้องรายงานการขายในตาราง D ของคุณในปีพ. ศ. 2569 การขายหุ้นถือเป็นการทำธุรกรรมระยะสั้นเนื่องจากคุณเป็นเจ้าของหุ้นภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งปี ในตัวอย่างนี้วันที่ได้รับคือ 6302016 วันที่ขายคือ 12152016 ราคาขายเท่ากับ 4,990 และต้นทุนพื้นฐาน 4,500 การเพิ่มทุนระยะสั้นคือความแตกต่างของ 490 (4,900-4,500) เราได้ตัวเลขเท่าไรราคาขาย (4,990) คือราคาตลาด ณ วันที่ขาย (50) เท่าของจำนวนหุ้นที่ขาย (100) หรือ 5,000 บาทหักค่าคอมมิชชั่นที่คุณจ่ายเมื่อคุณขาย (10) แบบฟอร์ม 1099-B จากนายหน้าจัดการการขายของคุณควรรายงาน 4,990 เป็นเงินที่ได้จากการขายของคุณ ค่าใช้จ่ายคือราคาที่คุณจ่ายต่อหุ้นเป็นจำนวนเท่าของจำนวนหุ้น (25 ครั้ง 100 2,500) บวกค่าชดเชย 2,000 เป็นจำนวนเงินรวม 4,500 บาท ดังนั้นกำไรคือ 490 ความแตกต่างระหว่างพื้นฐานกับราคาขายของคุณและจะถูกหักภาษีเป็นผลกำไรระยะสั้นในอัตราภาษีเงินได้สามัญของคุณ 4. คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นแล้วขายได้มากกว่าหนึ่งปีหลังจากวันที่คุณซื้อ ราคาตลาดที่ 6302011 ค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายในราคาขาย: จำนวนหุ้น: องค์ประกอบการชดเชย 2,000 จะเหมือนกับในตัวอย่างก่อนหน้านี้และควรปรากฏในช่อง 1 ของ W-2 สำหรับปี 2011 (ปีที่คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อ หุ้น) เนื่องจากรายการนี้เกิดขึ้นในปีที่แล้วคุณต้องไม่ต้องเสียภาษีในส่วนค่าชดเชยอีกครั้งตอนนี้ถือว่าเป็นส่วนหนึ่งของต้นทุนการซื้อต้นทุนสำหรับสต็อค จากนั้นคุณจะต้องรายงานการขายหุ้นในตาราง D, ส่วนที่ 2 ของปี 2016 เนื่องจากมีการทำธุรกรรมระยะยาวที่คุณเป็นเจ้าของหุ้นมาเกือบ 18 เดือน เช่นเดียวกับในตัวอย่างก่อนหน้านี้กำไรจากการขายหุ้นเท่ากับ 490 ซึ่งคำนวณในลักษณะเดียวกัน (4,990 ราคาขาย - ราคา 4,500 บาท) แต่ตอนนี้กำไร 490 เป็นกำไรระยะยาวดังนั้นคุณจะต้องเสียภาษีในอัตราที่เป็นเงินกองทุนซึ่งอาจจะต่ำกว่ารายได้ปกติของคุณสิ่งที่ต้องจำเมื่อได้รับตัวเลือกหุ้นเมื่อคุณได้รับ nonqualified ตัวเลือกหุ้นได้รับสำเนาของข้อตกลงตัวเลือกจากนายจ้างของคุณและอ่านอย่างระมัดระวัง นายจ้างของคุณจำเป็นต้องหักภาษีเงินเดือนในองค์ประกอบค่าชดเชย แต่บางครั้งที่เกิดขึ้นไม่ถูกต้อง ในกรณีหนึ่งที่เราทราบแผนกลูกจ้างของ employeersquos ไม่ได้หักภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางหรือรัฐ เขาใช้ตัวเลือกของเขาโดยการจ่ายเงิน 7,000 และขายหุ้นในวันเดียวกันสำหรับ 70,000 แล้วใช้เงินทั้งหมด (บวกเงินสดเพิ่มเติม) ในการจัดการเพื่อซื้อรถ 80,000 ออกจากเงินสดน้อยมากในมือ เวลาคืนภาษีในปีต่อไปเขามีความสุขมากที่ได้เรียนรู้ว่าเขาเป็นหนี้ภาษีในส่วนของค่าชดเชย 63,000 ราย Donrsquot ปล่อยให้เรื่องนี้เกิดขึ้นกับคุณ นายจ้างต้องรายงานรายได้จากการใช้ตัวเลือกสต็อคที่ไม่ผ่านการรับรองในปี 2016 ในช่อง 12 ของฟอร์ม 2016 W-2 โดยใช้รหัส ldquoV. rdquo องค์ประกอบการชดเชยได้รวมอยู่ในกล่อง 1, 3 (ถ้ามี) และ 5 แล้วแต่ยังเป็น รายงานแยกต่างหากในกรอบที่ 12 เพื่อระบุจำนวนเงินค่าชดเชยที่เกิดจากการออกกำลังกายหุ้นที่ไม่ผ่านการรับรอง TurboTax Premier Edition ให้ความช่วยเหลือเป็นพิเศษกับการลงทุนและช่วยให้คุณได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดภายใต้กฎหมายภาษี จากหุ้นและพันธบัตรไปจนถึงรายได้จากค่าเช่า TurboTax Premier ช่วยให้คุณสามารถหักภาษีได้อย่างถูกต้องบทความข้างต้นมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทางการเงินทั่วไปที่ออกแบบมาเพื่อให้ความรู้แก่กลุ่มธุรกิจในวงกว้างไม่ให้การเสียภาษีการลงทุนกฎหมายหรือธุรกิจอื่น ๆ และคำแนะนำอย่างมืออาชีพ ก่อนที่คุณจะดำเนินการใด ๆ คุณควรขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพที่รู้ถึงสถานการณ์เฉพาะของคุณเพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับภาษีการลงทุนกฎหมายหรือธุรกิจอื่น ๆ และเรื่องมืออาชีพที่ส่งผลกระทบต่อคุณและธุรกิจของคุณ รายละเอียดข้อเสนอที่สำคัญและการเปิดเผยข้อมูล TURBOTAX ONLINEMOBILE ลองใช้ FreePay เมื่อคุณยื่นเรื่อง: การกำหนดราคาออนไลน์และโทรศัพท์มือถือของ TurboTax ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางภาษีของคุณและขึ้นอยู่กับผลิตภัณฑ์ ข้อเสนอของรัฐ 360 ใช้ได้เฉพาะกับข้อเสนอ TurboTax Federal Edition ฟรีอาจมีการเปลี่ยนแปลงหรือสิ้นสุดเมื่อใดก็ได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ราคาจริงจะถูกกำหนดในเวลาที่พิมพ์หรือไฟล์อิเล็กทรอนิกส์และอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การออมและการเปรียบเทียบราคาขึ้นอยู่กับการคาดการณ์ว่าราคาจะเพิ่มขึ้นในเดือนมีนาคม ข้อเสนอส่วนลดพิเศษอาจไม่ถูกต้องสำหรับการซื้อในแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ ค่าใช้จ่าย ExpenseFindertrade สามารถใช้ได้ตลอดทั้งปีเป็นคุณลักษณะของ QuickBooks Self-Employed (ใช้ได้กับ TurboTax Self-Employed ดูข้อเสนอ ldquoQuickBooks Self-Employed กับรายละเอียด TurboTax Self-Employedrdquo ด้านล่าง) ExpenseFindertrade คาดว่าปลายเดือนมกราคม (ปลายเดือนกุมภาพันธ์ สำหรับแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่) ExpenseFindertrade ไม่สามารถใช้งานได้จากภายใน TurboTax Self-Employed สำหรับผู้ที่มีค่าใช้จ่ายและสถานการณ์ทางภาษีบางประเภทรวมทั้งผู้รับเหมาหรือพนักงานจ่ายเงินที่อยู่อาศัยที่ทำงานในสำนักงานหรือที่อยู่ของยานพาหนะสินค้าคงคลังประกันสุขภาพที่ทำงานด้วยตนเองหรือเกษียณอายุค่าเสื่อมราคาของสินทรัพย์การขายทรัพย์สินหรือยานพาหนะและ รายได้ฟาร์ม การทำธุรกรรมทางประวัติศาสตร์สำหรับการนำเข้าอาจมีความแตกต่างกันไปตามสถาบันการเงิน ไม่สามารถใช้ได้กับสถาบันการเงินทุกแห่งหรือบัตรเครดิตทั้งหมด ข้อเสนอ QuickBooks ด้วยตนเองของ TurboTax ด้วยตนเอง: สร้างผลตอบแทนจากการทำงานด้วยตัวคุณเอง TurboTax ปีพ. ศ. 2016 โดยได้รับการสมัครรับข้อมูล QuickBooks Self-Employed ฟรีถึง 43018 ต้องเปิดใช้งาน ลงชื่อเข้าใช้ QuickBooks ด้วยตนเองโดย 71517 ผ่านทางแอปมือถือหรือที่อีเมล selfemployed. intuitturbotax ที่ใช้สำหรับเปิดใช้งานและลงชื่อเข้าใช้ ข้อเสนอพิเศษใช้ได้กับลูกค้าใหม่ที่ทำงานด้วยตนเองของ QuickBooks เท่านั้น ดู QuickBooks สำหรับการเปรียบเทียบราคา เมื่อคุณใช้ TurboTax Self-Employed เพื่อยื่นภาษีในปี 2017 คุณจะมีทางเลือกในการต่ออายุการสมัครรับข้อมูล QuickBooks Self-Employed ของคุณ หากคุณไม่ได้ซื้อ TurboTax Self-Employed โดย 41818 คุณจะมีตัวเลือกในการต่ออายุการสมัครรับข้อมูล QuickBooks Self-Employed ของคุณเป็นปีหนึ่งด้วยอัตราค่าสมัครรายปีในขณะนั้นเป็นจำนวน 43018 คุณสามารถยกเลิกการสมัครได้ตลอดเวลาจากภายในส่วนการเรียกเก็บเงินของ QuickBooks Self-Employed จ่ายด้วยตัวเอง (TurboTax Self-Employed): ประมาณการขึ้นอยู่กับค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักลดหย่อนภาษีคำนวณจากอัตราการทำกำไรจากการจ้างงานด้วยตนเอง (1537) สำหรับปีภาษี 2016 ผลลัพธ์ที่เกิดขึ้นจริงจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางภาษีของคุณ ทุกที่ทุกเวลา: การเข้าถึงอินเทอร์เน็ตจำเป็นต้องใช้ข้อความมาตรฐานและอัตราข้อมูลที่ใช้ในการดาวน์โหลดและใช้แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ การคืนเงินเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้: การคืนเงินภาษีที่เร็วที่สุดด้วย e-file และกรอบเวลาคืนเงินภาษีเงินได้ตรงจะแตกต่างกันไป ชำระเงินสำหรับ TurboTax จากการคืนเงินของรัฐบาลกลางของคุณ: ค่าธรรมเนียมการประมวลผลการเรียกเก็บเงิน X. XX จะใช้กับวิธีการชำระเงินนี้ ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ TurboTax, คำแนะนำด้านภาษีและ SmartLook: รวมกับ Deluxe Premier และ Self-Employed (ผ่านทางโทรศัพท์หรือบนหน้าจอ) ไม่รวมอยู่ใน Federal Free Edition (แต่สามารถซื้อได้ด้วยชุดฟิกซ์ Plus) SmartLook ความช่วยเหลือบนหน้าจอสามารถใช้ได้บนเครื่องคอมพิวเตอร์แล็ปท็อปหรือแอพพลิเค TurboTax มือถือ ผู้เชี่ยวชาญของ TurboTax ให้คำแนะนำทั่วไปการบริการลูกค้าและคำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ให้คำแนะนำด้านภาษีแก่ CPAs ที่ได้รับการรับรองตัวแทนที่ลงทะเบียนเรียนและทนายความด้านภาษี ความพร้อมใช้งานของคุณลักษณะจะแตกต่างกันไปตามอุปกรณ์ คำแนะนำเรื่องภาษีของรัฐฟรี บริการพื้นที่ความชำนาญประสบการณ์ระดับการทำงานชั่วโมงการทำงานและความพร้อมใช้งานแตกต่างกันไปและอาจมีข้อ จำกัด และเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การเข้าถึงเอกสารภาษีและการวิเคราะห์ของฉันคุณลักษณะคำแนะนำ: การเข้าถึงเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับภาษีที่เรามีให้คุณสามารถใช้ได้จนกว่าคุณจะยื่นคำร้องขอคืนภาษี 2017 หรือผ่าน 10312018 แล้วแต่ว่าจะถึงอย่างใดก่อน ข้อกำหนดและเงื่อนไขอาจแตกต่างกันไปและอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 1 ซอฟต์แวร์ภาษีขายดีที่สุด: ขึ้นอยู่กับข้อมูลการขายที่รวบรวมไว้สำหรับผลิตภัณฑ์ TurboTax ปีภาษีทั้งหมดปี 2015 ยอดนิยม: TurboTax Deluxe เป็นผลิตภัณฑ์ยอดนิยมของเราท่ามกลางผู้ใช้ TurboTax Online ที่มีสถานการณ์ทางภาษีที่ซับซ้อนมากขึ้น CompleteCheck: ครอบคลุมภายใต้การคำนวณที่ถูกต้อง TurboTax และการรับประกันคืนเงินสูงสุด TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload ผลิตภัณฑ์: ราคารวมถึงการจัดเตรียมภาษีและพิมพ์คืนภาษีของรัฐบาลกลางและ e-file ของรัฐบาลกลางฟรีถึง 5 คืนภาษีของรัฐบาลกลาง ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลแบบ E-State ค่าธรรมเนียม E-File ไม่สามารถใช้กับผลตอบแทนของรัฐนิวยอร์ก การออมและการเปรียบเทียบราคาขึ้นอยู่กับการคาดการณ์ราคาที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นในเดือนมีนาคม ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การคืนเงินเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้: การคืนเงินภาษีที่เร็วที่สุดด้วย e-file และกรอบเวลาคืนเงินภาษีเงินได้ตรงจะแตกต่างกันไป ชำระเงินสำหรับ TurboTax จากการคืนเงินของรัฐบาลกลางของคุณ: ค่าธรรมเนียมการประมวลผลการเรียกเก็บเงิน X. XX จะใช้กับวิธีการชำระเงินนี้ ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ประโยชน์นี้สามารถใช้ได้กับผลิตภัณฑ์ของรัฐบาลกลาง TurboTax ยกเว้น TurboTax Business เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ TurboTax ของเรา: การบริการลูกค้าและการสนับสนุนผลิตภัณฑ์แตกต่างกันตามช่วงเวลาของปี เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ได้รับการรับรองของเรา: คำแนะนำด้านภาษีแบบสดทางโทรศัพท์รวมอยู่ด้วยค่าธรรมเนียม Premier และ Home Business สำหรับลูกค้า Basic และ Deluxe คำแนะนำเรื่องภาษีของรัฐฟรี บริการระดับประสบการณ์ช่วงเวลาการทำงานและความพร้อมใช้งานแตกต่างกันไปและอาจมีข้อ จำกัด และเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ไม่สามารถใช้ได้กับลูกค้าของ TurboTax Business 1 ซอฟต์แวร์ภาษีขายดีที่สุด: ขึ้นอยู่กับข้อมูลการขายที่รวบรวมไว้สำหรับผลิตภัณฑ์ TurboTax ปีภาษีทั้งหมดปี 2015 การนำเข้าข้อมูล: นำเข้าข้อมูลทางการเงินจาก บริษัท ที่เข้าร่วม Quicken และ QuickBooks นำเข้าไม่สามารถใช้ได้กับ TurboTax ที่ติดตั้งบนเครื่อง Mac นำเข้าจาก Quicken (2015 และสูงกว่า) และ QuickBooks Desktop (2011 และสูงกว่า) ทั้ง Windows เท่านั้น การนำเข้า Quicken ไม่สามารถใช้ได้กับ TurboTax Business ผลิตภัณฑ์ Quicken จาก Quicken Inc. Quicken import อาจมีการเปลี่ยนแปลง